Descrição
Palestrante: Rogério Castelo Branco
Carga horária: 8 horas/aula.
DATAS E HORÁRIOS A SEREM AGENDADOS DIRETO COM O PROFESSOR APÓS A INSCRIÇÃO.
Meio de Transmissão: ZOOM
Meio de Acesso: O link de acesso ao ambiente do curso será enviado com 24 horas de antecedência via E-mail.
PARTICIPAÇÃO DE ATÉ 2 (Duas) PESSOAS.
Conteúdo programático:
Módulo 1) Conceito de ESC
– Lei Complementar 167 de 24/04/2019 – Interpretação prática.
– Entraves, limitações e incógnitas:
– Da Lei
– Do Público-Alvo e da Região.
– Do Panorama Macro-Econômico.
– Das condições operacionais.
– Oportunidades:
– De produtos/mercado
– De redução de riscos
– De crescimento sustentável
– De negócio complementar
Módulo 2) Planejando a ESC
– Definindo o Mercado e o Público-Alvo
– Principais Características.
– Analisando concorrência e correlatos.
– Estabelecendo as vantagens competitivas.
– Estratégias de Comercialização
Módulo 3) Estrutura e Administração.
– Estrutura Física
– Estrutura de T.I.
– Equipe e Qualificações
– Fornecedores e prestadores de serviços
– Estrutura de Despesas Fixas, Variáveis e Ponto de Equilíbrio.
– Planejamento e Gestão Tributária.
– Plano orçamentário projetado. (com enfoque nas limitações da LC 167).
Módulo 4) Produtos e Serviços ESC.
– Modalidades de Financiamentos
– Modalidades de Empréstimos
– Modalidades de Desconto de Títulos
– Precificação do crédito.
– Análise de Garantias.
Módulo 5) Gestão de Crédito, Risco e Compliance.
– Política de Crédito alinhada à política comercial e às limitações legais.
– Manual de Normas e Procedimentos de Crédito e Risco.
– Manual de Compliance e normas do COAF.
– Registradora de Operações – BACEN
– Auditoria de procedimentos e apuração de inconsistências.
– Auditoria auto-reguladora.
Módulo 6) Operacionalizando a ESC.
– Análise de Crédito das Micro e Pequenas Empresas, Firmas Individuais que trata a LC 167
– Os “C’s” do crédito e sua aplicação prática.
– Comitê de Crédito e Alçadas – Automação do Processo Creditício.
– Formalização de Garantias.
– Procedimentos de Prevenção às Fraudes.
– Monitoramento, Manutenção e Cobrança. – Processos e Automação.
Módulo 7) Apuração de Resultados da ESC.
– Indicadores de Performance – KPI’s
– Demonstrativos Econômicos e Financeiros.
– Relatórios Gerenciais (macro e segmentado).
– Reavaliação estratégica baseada no histórico de resultados – BP Review.
Objetivos do treinamento:
O Treinamento tem como objetivo principal induzir o empreendedor a realizar um planejamento organizado de um modelo de negócio muito recente no País.
As Empresas Simples de Crédito quebram um paradigma antigo da concessão informal de crédito para uma perspectiva factível de estímulo à economia regional produtiva.
Do ponto de vista prático, trata-se de aumentar a probabilidade de sucesso do empreendimento, validando (ou não) a ideia da ESC, ANTES de comprometer tempo e recursos num mercado potencialmente competitivo.
Além disso, o treinamento servirá como uma primeira ferramenta de orientação na busca de informações detalhadas acerca de um modelo de negócio totalmente novo, contribuindo para a identificação da viabilidade da ideia e a gestão profissional das Empresas Simples de Crédito.
Público a quem se destina o treinamento:
– Empreendedores.
– Estudantes.
– Interessados e militantes do setor de gerenciamento de crédito, risco e recebíveis.
Material de apoio ao aluno: Após o treinamento serão enviados por e-mail vários modelos de cálculos, contratos, formulários, notificações, etc, em formato editável para utilização em sua empresa..